時間：2022-10-09 14:31:28 點擊：次
來源：銀保監(jiān)會網(wǎng)站 作者：

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中國銀保監(jiān)會辦公廳 商務(wù)部辦公廳關(guān)于開展鐵路運輸單證金融服務(wù)試點更好支持跨境貿(mào)易發(fā)展的通知

銀保監(jiān)辦發(fā)〔2022〕82號

河南,、重慶,、四川、廈門,、青島銀保監(jiān)局,、商務(wù)主管部門，各政策性銀行,、大型銀行,、股份制銀行、外資銀行,，各保險集團（控股）公司,、財產(chǎn)保險公司、再保險公司,，銀行業(yè)協(xié)會：

近年來,，中歐班列等跨境鐵路運輸快速發(fā)展，部分地區(qū)銀行保險機構(gòu)依托鐵路運輸單證,、包含鐵路運輸?shù)穆?lián)運單證（以下統(tǒng)稱鐵路運輸單證）,，開展金融創(chuàng)新，有力支持了外貿(mào)發(fā)展,。為深入貫徹落實國務(wù)院系列穩(wěn)外貿(mào)政策舉措和《國務(wù)院印發(fā)關(guān)于推進自由貿(mào)易試驗區(qū)貿(mào)易投資便利化改革創(chuàng)新若干措施的通知》（國發(fā)〔2021〕12號）要求,，穩(wěn)妥推進鐵路運輸單證相關(guān)金融服務(wù)（以下簡稱鐵路運輸單證金融服務(wù)）試點，助力企業(yè)開展跨境貿(mào)易,，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：

一,、明確目標定位

鐵路運輸單證金融服務(wù)是外貿(mào)金融服務(wù)的重要組成部分，開展鐵路運輸單證金融服務(wù),，旨在有效控制風險前提下擴大外貿(mào)金融服務(wù)覆蓋面,，降低外貿(mào)企業(yè)綜合融資成本，進一步推動跨境貿(mào)易發(fā)展,。

二,、加強銀行服務(wù)

鼓勵銀行參照海運提單下金融服務(wù)模式進行創(chuàng)新，將風險可控的鐵路運輸單證作為結(jié)算和融資可接受的單證，為外貿(mào)企業(yè)提供本外幣結(jié)算,、信用證開立,、進出口貿(mào)易融資和供應(yīng)鏈金融等服務(wù)。開展其他金融服務(wù)時,，鼓勵銀行統(tǒng)籌考慮外貿(mào)企業(yè)持有的風險可控的鐵路運輸單證,，在業(yè)務(wù)準入、授信額度核定等方面提供更多支持,。鼓勵有條件的銀行發(fā)揮跨境服務(wù)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢,，深化同境外分支機構(gòu)、代理行和客戶之間的溝通,，拓展鐵路運輸單證業(yè)務(wù)空間,。

三、強化保險保障

鼓勵保險公司加強產(chǎn)品創(chuàng)新,，探索擴大服務(wù)范圍,，有效滿足外貿(mào)企業(yè)、鐵路承運人,、貨運代理人在貨運保險,、責任保險等方面的需求，為在途鐵路運輸貨物提供風險保障,。支持保險公司通過再保險等方式,，進一步分散風險。

四,、推進科技應(yīng)用

鼓勵銀行加強與鐵路承運人等合作,，探索借助區(qū)塊鏈等技術(shù)，實現(xiàn)鐵路運輸單證信息的快速傳輸校驗,，更好開展金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新和風險防控,。支持銀行深化同鐵路承運人、貨運代理人,、倉儲物流公司等合作,，加強對外貿(mào)企業(yè)歷史貿(mào)易信息的積累分析，通過大數(shù)據(jù)等技術(shù)提高對企業(yè)貿(mào)易背景真實性等情況判斷的精準度,，綜合研判企業(yè)經(jīng)營狀況,，為提供信用貸款、年審制貸款等服務(wù)做好支撐,。

五、確保有效控貨

銀行應(yīng)注重分析鐵路運輸單證控制關(guān)聯(lián)貨物的實現(xiàn)方式,，關(guān)注基于現(xiàn)有法律框架下的相關(guān)合同條款能否確保銀行有效控貨,。支持銀行與鐵路承運人、貨運代理人、倉儲物流公司,、外貿(mào)企業(yè)等訂立合同,，明確各方權(quán)利義務(wù)，確保鐵路運輸單證作為提貨憑證的唯一性和可流轉(zhuǎn)性,。鼓勵銀行依托鐵路承運人,、貨運代理人、倉儲物流公司的相關(guān)系統(tǒng)和平臺,，加強對貨物狀況的監(jiān)控,。

六、加強風險防控

銀行應(yīng)注重對外貿(mào)企業(yè)整體經(jīng)營狀況的分析,，合理運用保證金,、銷售回款賬戶監(jiān)管等方式緩釋風險。鼓勵銀行加強同擔保機構(gòu)等合作,，有效發(fā)揮擔保增信和風險緩釋功能,。銀行應(yīng)加強商品市場研究，為快速評估,、處置抵質(zhì)押物提供支持,。銀行應(yīng)主動關(guān)注外貿(mào)企業(yè)、鐵路承運人,、貨運代理人保險投保情況,，防范在途貨物損毀、滅失等風險,。

七,、健全管理機制

鼓勵銀行保險機構(gòu)根據(jù)鐵路運輸單證金融業(yè)務(wù)特征和主要風險點，建立健全相關(guān)管理制度,，加大差異化政策支持,。有條件的機構(gòu)可適當加大金融資源配置，優(yōu)化績效考核指標,，推動業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展,。

八、深化各方協(xié)同

試點地區(qū)的銀保監(jiān)會派出機構(gòu),、商務(wù)主管部門應(yīng)當深入了解當?shù)乜缇迟Q(mào)易發(fā)展情況,、銀行保險機構(gòu)政策訴求及企業(yè)需求，與司法,、交通,、鐵路等部門加強合作，營造良好政策環(huán)境,。鼓勵行業(yè)自律組織加強宣傳引導(dǎo),，積極推廣業(yè)內(nèi)良好做法,，組織開展相關(guān)培訓(xùn)，研究建設(shè)鐵路運輸單證金融服務(wù)平臺系統(tǒng),。

九,、穩(wěn)妥推進試點

河南、重慶,、四川,、廈門、青島為第一批試點地區(qū),，試點時間一年,。下一步將在總結(jié)試點經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，逐步擴大試點范圍,。試點地區(qū)的銀保監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當與當?shù)厣虅?wù)主管,、鐵路運輸?shù)炔块T充分溝通，選擇風險管控能力強,，有創(chuàng)新意愿和能力的銀行保險機構(gòu)參與試點,，強化風險監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)并報送鐵路運輸單證金融服務(wù)發(fā)展中面臨的新情況,、新問題,。

中國銀保監(jiān)會辦公廳 商務(wù)部辦公廳

2022年8月5日